各村、社区： 

　　为进一步规范借贷市场秩序，严厉打击非法放贷行为，净化金融市场环境，维护群众合法权益，根据县扫黑工作部署和《罗源县金融放贷行业专项整治工作方案》等文件精神，开展排查整治非法放贷乱象行动。现将有关事项通知如下: 

　　一、工作目标 

　　以贯彻落实《最高法院 最高检察院 公安部 司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》为契机，通过排查整治活行动，严肃查处非法放贷行为，进一步规范金融市场秩序。通过深挖整治、长效常治一体推进，净化金融市场环境和金融生态环境，维护我镇金融市场秩序和社会和谐稳定。 

　　二、排查整治重点 

　　1.打着合法企业外衣，无发放贷款业务资质，非法向不特定对象发放贷款，收取的利息和各种费用超过法定标准的企业。 

　　2.以行业服务名义，捆绑推荐借贷服务，诱惑消费者举债，与非法放贷组织勾结实施非法放贷的企业。 

　　3.以民间借贷名义，非法向不特定对象发放贷款，收取的利息和各种费用超过法定标准的个人。 

　　4.无发放贷款业务资质，以暴力、恐吓、侮辱、诽谤、骚扰等方式催收的企业或个人。 

　　三、排查整治工作任务和措施 

　　（一）排查类金融、互联网金融机构。组织开展排查辖区内的公司名称含中有“金融”“资产管理”“理财”“基金”“基金管理”“投资管理”“财富管理”“股权投资基金”“网贷”“网络借贷”“P2P”“股权众筹”“交易所”“交易中心”“支付”“小额贷款”“网络小贷”“网络小额贷款”“融资担保”“融资租赁”“商业保理”的经营主体，及其他打着投资咨询、贷款咨询、财务顾问、网络科技等旗号外衣，以“低息、无抵押、无担保、快速放款”等误导性宣传为诱饵，无发放贷款业务资质，非法向不特定对象发放贷款的企业或个人。 

　　（二）畅通受理群众投诉举报渠道。各村、社区要公开投诉举报电话、邮箱，要落实受理举报、信访首问责任制，及时处置回复群众投诉、信访反映的非法发放贷款线索，加强核查研判。 

　　（三）严厉打击对非法发放贷款违法犯罪行为。对排查到的涉嫌非法从事发放贷款业务，特别是以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，实际年化利率超过36%的个人或企业的线索，要及时上报，移交公安机关查处。 

　　四、工作要求 

　　（一）加强组织领导。排查整治非法发放贷乱象行动是今年扫黑除恶的一项重要工作，此项工作列入县金融领域问题绩效考评。各村、社区要高度重视，加强组织领导，深入开展非法放贷乱象线索排查，涉嫌违法犯罪的，及时上报，移交公安机关查处。 

　　（二）报送排查线索。对排查的线索，要及时核实，认真研判，把好线索质量关，认真填写《涉嫌非法发放贷款线索排查表》（附件2），每月2日前报送我镇企业站，重大线索情况要及时报送。联系电话：26860695，传真：26860909，电子邮箱：157121524@qq.com 

　　（三）加强宣传教育。各村、社区要结合日常排查整治工作，组织开展抓好防范警惕高利贷、“套路贷”知识的宣传普及，特别是宣传《最高法院 最高检察院 公安部 司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》打击非法放贷的政策，广泛宣传“套路贷”警示案例，向群众传授“套路贷”陷阱风险的识别辨别方法、举报途径，提升群众风险识别和防范能力。 

　　附件:涉嫌非法发放贷款线索排查表 

　　                          凤山镇人民政府 

　　                           2020年7月31日 

　　 附件：